Carlos617的學習筆記

考試時間：2014/07/24

考試動機：我不是本科系的，考試動機是因為結婚生子後深感個人和家庭理財規劃的重要性。與其聽不知道能不能信任的銀行理專說，不如花點時間自己學習研究一下。

準備時間：忘記了，大約2個禮拜左右。不過因為本人的大學課程裡必修有 統計學自己也曾經選修過 財務管理，考試中數學相關的內容對我而言並不會太困難。

考試內容：請見金融研訓院網頁

考試用書：個人習慣在博客來上買書，當初是看 宏典文化的理財規劃人員速成 順眼就買來當參考書了。

注意事項：

1) 報到時必須提供身分證/健保卡/駕照證明身分，然後簽名報到，此時請確認你的名字英文拼音是否正確，因為證書上同時會列印出中文和英文姓名。
2) 手機必須關機然後交給報到人員統一保管，手機帶進考場被發現會被直接判給0分失格。

考試心得：考前調查這張證照是金融銀行業的入門證照，可以說是銀行的櫃員或是理專的第一張證照。因此，如果本身就是相關科系或是對在相關行業工作多年的人而言，這張證照可以說是毫無價值可言。
不過，對於非本科系的人而言，這張證照可以幫你建立基礎的理財觀念，先對理財投資有個全面性的概括了解。

考試過程：某天風和日麗的下午，到金融研訓院本部考場考試，一到考場發現各式各樣的人都有：正在求學的學生、西裝筆挺的業務員和貌似退休的老伯伯當然也有我這種不知道為什麼會出現在這種場合的人。考試開始前30分鐘在4樓報到，報到的地方有很多沙發椅可以坐，蠻舒服的，可以提早一點來這邊準備。由於是電腦上機考試，在第二節可以交卷的時間到的時候，你就可以離席去向櫃檯報到，然後立馬就知道自己有沒有考過了。考過了就有一張紙(如下圖)，沒考過了就是簽名到此一遊同時浪費NTD.805元的報名費、到考場的交通費還有原本可以開心玩耍的時間。

考試重點：

1. 理財工具：

• 證券經紀商、自營商、承銷商的差別
• 股票基本分析和技術分析；技術分析部分請注意艾略特波浪理論、RSI、乖離率和KD值
• 股票評價模式: 固定現金股利、現金股利固定成長、本益比還原和Gordon的現金股利折現法
• CAPM資本資產訂價模式:E(R)=Rf+beta*(E(Rm)-Rf) *必背
• 保險:在考理財規劃人員之前，我先考過了 人身保險業務員。所以保險部分的分數我都有拿到。
• 內容可以參閱 保險證照 自家保險自己規劃

1. 理財實務：

• 複利終值、複利現值、年金終值、年金現值四張大表務必要會懂得運用。*必考
• 家庭收支、收支平衡點和安全邊際
• 理財成就律、淨值投資比率、財務自由度和所得替代率
• 夏普指數：承受風險所得到的風險貼水
• 購屋規劃：可負擔自備款和可房貸，如何運用資產複利和折現計算購屋還是租屋划算。
• 所得替代率=退休後支出調整率*複利終值*目前消費率*複利現值
• 投資風險：計算投資組合的標準差，公式要背，要了解 相關係數和 共變異數的差異性。
• 基本投資組合、固定投資比例策略和資組合保險策略的相關計算
• 保險額需求的計算：淨收入彌補法、遺族需要法和所得替代法。三種方法先理解後再懂計算公式。

預祝考試順利~

證書快照：